FS COURTAGE vous accompagne tout au long de vos projets d’investissement immobiliers et/ou financiers. FS COURTAGE a pour mission de servir vos intérêts en toute objectivité vous offrant une vision globale de votre patrimoine grâce à une expertise plurielle et une forte dimension humaine. Cette approche transversale nous permet d’apporter des solutions sur mesure en tenant compte des aspects fiscaux, financiers, matrimoniaux, immobiliers et juridiques, nécessaires à la réalisation d’une stratégie patrimoniale optimale. Nous redonnons du sens au conseil en nous adaptant à chacun de nos clients et en privilégiant le conseil.
UNE DÉMARCHE EN 4 ÉTAPES
La méthode d’approche patrimoniale de FS COURTAGE se décompose en 2 parties de 2 étapes chacune ; le conseil et la mise en œuvre.
- le conseil :
- Découverte (synthèse et proposition)
- Bilan patrimonial (état des lieux et mesure des enjeux)
- La réalisation :
- Mise en oeuvre (réalisation des investissements)
- Entretiens de suivi par année civile
Première partie : le conseil
Découverte
Une première rencontre pour faire connaissance, évaluer la structure de votre patrimoine, déterminer vos objectifs, identifier les questions que vous pouvez vous poser. Il se traduit par la réalisation d’un audit patrimonial afin d’avoir une parfaite connaissance de votre expérience et de vos objectifs en matière d’investissement. Ce questionnaire a pour objectif de préciser vos connaissances juridiques et financières ainsi que votre aversion aux risques et votre profil d’investisseur.
Bilan patrimonial
Avec l’acceptation du client, les informations recueillies sont analysées. Une synthèse de la situation patrimoniale est alors établie et des objectifs sont proposés et arrêtés. Un ensemble de préconisations est alors bâti, en mettant en avant les avantages et risques associés. Les préconisations que nous faisons ne suivent pas forcément vos souhaits du départ mais reposent sur l'intime conviction qu'elles répondent au mieux de vos intérêts et à vos besoins. Si vous pensez que ce n'est pas ce que vous souhaitez malgré nos conseils, vous êtes libre de choisir la formule que vous pensez la meilleure.
Au préalable, une lettre de mission, dans laquelle les montants des honoraires seront précisés, sera remise, correspondant aux dispositions de mise en œuvre des actions et conseils dans le cadre du Conseil en Investissement Financier (C.I.F.).
Deuxième partie : la réalisation
Mise en œuvre des solutions
Les solutions proposées et retenues par le client sont alors mises en œuvre.
Cette étape ne donne pas lieu à facturation et apporte la gratuité du bilan patrimonial lorsque celui-ci a été établi, (cf Mentions légales, paragraphe « Mode de facturation & rémunération »).
Suivi
Lorsque l’ensemble du plan d’actions a été mis en œuvre, FS COURTAGE remettra à son client tous les éléments validant les actions menées et dans quelles conditions elles l’ont été.
Notre métier étant le conseil, vous restez toujours libre de vos choix.
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